Frozen River utspiller seg i dagene før julaften i en by på grensen mellom USA og Canada. Når Ray Eddys mann forsvinner med depositumet til den nye campingvognen, blir hun nødt til å ta saken i egne hender. Hun allierer seg motvillig med indianerkvinnen Lila Littlewolf, som forsørger seg på å smugle illegale innvandrere fra Canada til USA via et Mohawk-reservat.